我が家の資産運用を公開！

2022年10月10日2023年3月31日

どうもこんにちはぽてるです。

今回の記事では、我が家の資産運用を紹介させていただきたいと思います。投資を始めたのは約２年ほど前ですが、始めたころはつみたてNISAだけやっている状態でした。つみたてNISAでS＆P５００だけ買っておけばいいかーなんて思っていたんですが、２０２２年に入り、いろいろなyoutubeの動画を見たことでちょっと投資頑張ってサイドFIREとか目指してみるか！という気持ちになりました。

かなり安易な気持ちで目指し始めたサイドFIREですので、いまのところ月何万円を投資にあてて何年くらい頑張ればサイドFIREできる！という具体的な道筋はたっていません・・・。

とりあえずゆるく投資を続けていこうというのが私の投資ポリシーですので、少しずつ目標をたてて投資を続けていければなと思っております。

資産運用状況

ここからは、我が家の投資状況を見て頂こうと思います。

銘柄	保有数量	時価評価額（評価損益）
VYM　バンガード米国高配当株式ETF	１０８株	１，５２０，６９７円＋１１，９０６円
BIV　バンガード米国中期債券ＥＴＦ	２０株	２１２，５１５円－３，７６７円
VDE　バンガード米国エネルギーセクターETF	５株	８３，４９６円＋２，１２５円
SPYD　SPDRポートフォリオS＆P５００高配当株式ETF	１０株	５２，１１５円－５，０８１円
JEPI　JPモルガン・米国株式・プレミアム・インカムETF	３０株	２２３，４９６円ー１０，４８１円
TLT　iシェアーズ米国国債２０年超ETF	１株	１４，６６８円－１，７７８円
eMAXIS Slim　米国株式（S＆P５００）	５７，９８７口	１１０，７５５円＋３，９７１円
eMAXIS Slim　米国株式（S＆P５００）　つみたてNISA	２９５，８２０口	５６５，０１６円＋３１，６８７円

こちらは私の楽天証券での保有銘柄一覧になります。私は楽天証券でしか投資をしていないのでこれが全保有銘柄となります。

ご覧の通り、ほぼすべての銘柄でマイナスを記録しております・・・。

また、景気下落局面に入れば、債券価格やコモディティ関係が強いんではないかと考え、BIVやTLT（債券系ETF）、VDEを購入しましたが見てお分かりの通り、軒並み下落しております・・・。

やはり、短期的に得をしよう！と思って購入した銘柄はなかなか思うようにはいきませんね。とりあえず、アメリカの金利が下がれば債券価格は上昇していくと思いますのでそのあとに債券は売ろうと考えています。

VYMやつみたてNISAで積み立てているeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）はプラスになっているんですが、これはおそらく円安の影響かと思われます。円が120円くらいまで戻ればおそらくマイナスになりますね。

景気がかなり下がってきておりますので、精神的にもかなりつらい時期となっております・・・。

ただ、今後も株価は上がり続けると期待し、少しづつ積み立てていければなーと思っております。

投資方針

続いて、私の投資方針を少し説明させてもらいます。

私の投資方針としては基本的に高配当株ＥＴＦを購入しつつ、つみたてNISAで積み立てているeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）で値上がり益を狙えればなという方針で投資をしています。

毎月のつみたてNISAで33,333円入金し高配当株はスポット購入している状況です。

コア・サテライト戦略的には、

コア：VYM、JEPI（高配当株ETF）、eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）（投資信託）
サテライト：なし

こんなイメージでいまのところ、投資を続けています。サテライトに何をもってくるかを現在検討しているのですが、個別株に手を出してみるべきか、はたまたレバナスに投資をしてみるべきか悩んでいるところです。

高配当株よりもVTIやQQQなどのほうがキャピタルゲインが期待でき、長期的に見ると資産を増やすには一番だとは思うのですが、私の性格上毎年配当金が増えていったほうが投資意欲が続きそうかな？と思っています。これは完全に個人差があると思いますので、自分の性格に合った投資を続けることが大切だと考えています。

「市場に居続ける」

この考えが私の投資戦略の根本にありますので無理せず投資を続けていきたいと思います。